- 大额存单和提前还贷哪个划算？
- 房贷年满一年后多少钱算大额还款？怎么处理好？
- 100万存款和一次性已还清100万房贷哪个好？
- 贷款还大额什么时候还合适？
- 有八十万现款存入银行好，还是还三十年期限的八十万房贷好？
大额存单和提前还贷哪个划算？
大额存单划算，只要是存款，就受到《存款保险条例》的保护。哪怕银行破产了，20万的金额，也会如额赔偿。
所以，购买大额存单，在安全性上不用有任何的担心。
绝对很安全！保本保息。
现在银行存款的利率，是越来越低。而且在可预见的未来，一直都会是下跌的趋势。
像国有银行，现在定期一年，利率只有2.1％。定期两年，利率只有2.6％。定期三年，利率只有3.25％。
而大额存单，保本保息，并且比同期的定期存款利息要高。
房贷年满一年后多少钱算大额还款？怎么处理好？
这个问题怎么回答呢？学业不精
1、***设您的房款满一年后打算提前还款，只要超过已定分期付款金额，都可以申请提前还款，***设月还款1万，您申请还1.2万都可以，这个是不影响您当月的房贷还款的，这1.2万是还的本金，直接从您的贷款总金额那里直接减的，除开当月房贷，后面的利息全部推倒重算，因为本金减少了
2、***如房贷总30万，分三十年还，按基准，等额还款，月还1592元，年还19104元，总利息27.31万，首年利息14599元，还满一年后，本金基本没怎么还，19104-14599=4505元本金，申请还款，一次还10万，剩余***额减去-4505-10万，然后重算利息，***设再按20万算，月还1061元，想要还多点，可以协商方案，改回分20年也可以
3、部分银行还款要求如下:
1.工商银行的房贷，若***时间未满一年，提前还款时收取还款金额的5%为违约金;***满一年后不收取违约金。
2.招商银行的房贷，若***时间未满一年，提前还款时收取正常情况下3个月的利息为违约金;***满一年后收取一个月的利息为违约金。
3.农业银行的房贷提前还款时不收取违约金。
4.中国银行的房贷，若***时间未满一年，提前还款时最高收取6个月的利息为违约金;***满一年后不收取违约金。
5.建设银行的房贷，若***时间未满一年，提前还款时收取还款金额的3%为违约金;若满一年，收取还款金额的2%为违约金;满两年，收取1%。
按揭贷款买房，一年之内是否可以大额还款要根据你办理***的银行规定和***合同决定。一般来说，按揭***提前还贷需要在***一年以上，否则某些银行会收取一定的违约金作为银行的损失补贴。具体收取多少违约金视银行具体情况而定。建议你在打算还款之前，仔细检查***合同和***银行的具体规定，避免造成不必要的损失。
招行：不满一年而要提前还款的，要收取至少相对于实际还款额3个月的利息，而一年之后，则只需要一个月。
建行：不满一年而要提前还款的，要收取提前还款额的3%。一年到两年的收取2%，两年到三年的，收取1%。
农行：不满一年提前还款的，以本金×月利率收取，***一年后，不会收取违约金。
工行：不满一年提前还款的，要收取提前还款额的5%，***满一年后提前还款，则和农业银行一般，不收取任何违约金。
中国银行：不满一年提前还款的，收取最高不超过六个月利息的违约金， ***满一年后提前还款，和农业银行一样，不收取违约金。
100万存款和一次性已还清100万房贷哪个好？
100万的存款好！现在手上能有100万的流动资金比起大部的人真的是太牛啦！可以把一百万做理财，目前的大额存单的利率在4%+，按现在的房贷利率在5%+，也就差1%的差额，这样算下来一年要补的房贷差额并没有多少！
如果把这100万买成国有银行的股票拿分红，分红比例在5%以上，如果你买的银行股票价位低一些，一年的分红比例能达到6%+这样就和带款利率抵消了！不管哪一种方法我们手里都有可以自由支配的现金，有什么急事了心里也不会慌！真羡慕手里有现金的小伙伴们！
这个没有好与不好之分。
二是目前房地产走势不明。如果是房地产如早几年一样。一天比一天价格高。那么一百万投资房地产比存银行要好得多。而目前的房地产价格还有走低的趋势。那么存钱又比置房更合算。
***还大额什么时候还合适？
大额还款其实就是还多于月供的额度,也就是个人提前还房贷,一般银行都要求申请人的房贷已经申请满一年的时间后,才可以向***的银行申请提前还房贷的。有不少银行也可以在房贷没有.而对于提前还款违约金的收取,各个银行是不同的。如果一定要在房贷未满一年的情况下提前还款.提前还房贷,一般房贷满一年后,大多数的银行是不会再收违约金，另外,个人提前还款也要看是提前一次性还清还是还部分的***
有八十万现款存入银行好，还是还三十年期限的八十万房贷好？
看人下菜碟，我觉得你还是提前把房贷还清了比较好。
手头有80万现金，不同的人有不同的用法，它就会产生不同的价值。这中间，就存在一个机会成本的概念。
如果把钱用来做A，那就要舍弃去做B、C、D……。做A产生的收益(效用)是m，而用做其他产生的最大收益是n。如果m比n更能给自己带来幸福感、满足感，那么A就是好的选项，否则就是得不偿失的选项。
把这个机会成本的原理落实到80万上，如果投资理财收益率超过房贷利率，那投资理财肯定就是好的选项A。相反，房贷利率比较高，80万现金产生的投资收益比房贷的利息还少，那么提前还清房贷就是那个好的A选项。
就题目提问来看，如果打理钱财的方式是到银行存款收利息，那毫无疑问存款利率要低于***利率。这种情况下，对自己有利的方式当然是提前还清房贷，少支付房贷利息。
当别人都建议你买房的情况下，我这个回答会被很多人指指点点，但我还是想明确一下我的看法。
买房，银行定期，都不是最好的选择。世界上有句通话，叫真理永远掌握在少数人手中！买房其实并不是最明智的选择。除非是刚需！因为你要看透本质，房子是用来住的，不是用来炒的，虽然国家三令五申，目前来看一般人都觉得这是句空话，但细想下来，一针见血！立贴为证，10年后回头看！
建议，通过专业的理财工具实现资金跑赢货币贬值，合理的资产配置会让你的财富慢慢累计。
还了吧，还了后你会瞬间解脱的！刚还完的一段时间你会特别自豪，感觉人生的目标已经实现了大半。自己辛苦努力都是没有白费的。自己有能力照顾好一大家人了！
半年后（听说又有个新楼盘要开盘了啊，环境配套都挺不错的啊附近小学，初中高中都是名校啊，离各大商超还近，三甲医院还多，头一套房都搞定了不行再努力努力，再买它一套，到时候住新房把老房出租出去，房贷压力不会太大！）
一点拙见，说错了还请一笑而过！
应当考虑提前还款，因为存款利率往往跑不过***利率，包括存入的是小型商业银行。但是考虑到资金流动性或需求问题，应当适当的提前还款，而不是将80万全部用于提前还款，要不在急需资金时可能转向借贷，***利率会更高。
同一商业银行的存贷存在利差，要不该银行就是在做亏本生意。因此，即使存款利率较高，***利率相对较低，那也是两家不同的银行。
比如目前存入小型商业银行（小型城商银行、农村信用社、村镇银行和民营银行等）5年定期利率高的可高达5.5%左右，而早期的大型商业银行房贷可能出现较大的下浮，例如下浮20%，目前***利率就为4.9%*80%=3.92%，那么存贷之间存在反利差，将钱用于存款反而有利可图。
因此，具体情况还要看具体的存贷利率，但是都建议部分提前还款，尽快的了却一项心事的同时减少相应的[_a***_]，毕竟即使存款利率较高，***利率较低，该利率也不会相差很远，达不到风险所带来的溢价范围。
我觉得买房比存银行好。为什么这么说呢？因为首先每年国家都在超发货币，导致我们手里的现金持续贬值。有数据表明最近几年通货膨胀率为6％,而同期银行利率为3％左右，也就是存银行钱是稳定亏损的，你需要找到至少6％年增长的项目才能追赶上货币贬值的速度。
相比而言买房仍然是中国人抵御通货膨胀最有效的方法。首先中国人骨子里对房产有天然的需求，觉得房子是固定资产，持有固定资产比较稳定。其实大量超发货币会流向哪儿？我觉得应该是房地产，只有房地产市场这么大容量的蓄水池才能吸收大量的超发货币。
