房子涨价后卖房赚差价怎么算？
赚取差价=卖出合同价-买入价-应扣除费用。费用包括：契税；契税普通住宅1.5%，非普通住宅3%的契税。
过户费用90平米以下按1%；90-140按1.5%，140平米以上按房价3%，二套房按3%收取。
土地增值税，房产证取得满5年免征，不超过5年按房价1%，卖方承担。所得税未超过5年按1%缴纳或唯一房屋现值差额20%缴纳。还有手续费、登记费、评估费、印花税。这些小费用都不高。
***如国家货币通货膨胀了，房贷该怎么还呢？
国家发生通货膨胀的情况，也就是说物价、房产、资产价格实现了上涨，货币的购买能力出现了下降，那么在此期间房贷该怎么还？
对于通货膨胀来讲，任何国家都是无法避免的，委内瑞拉的货币更是通胀到***，货币价格的下跌速度已经无法承担起购买实际物产的作用。题主所问的：国家货币通货膨胀以后，房贷该怎么还？
与最初签订合同时协议还款不发生任何冲突，不存在影响，就算通货膨胀再严重，当时借入多少钱该还多少钱就是多少钱。比如在购房时协议20年本息还款100万，每年需还款5万，如果当时5万元能够购买5万个包子，就算5年过去了，5万元只能购买1个包子，你欠银行的钱没有变化，每年仍旧是还款5万元。
通货膨胀与签订的还款是没有关系的，你借入了多少钱就连本带息还银行多少钱。不存在说还要把通货膨胀计算在内，这是不合理的。只能说在此阶段银行经历了货币大幅贬值的风险，但是这个风险是不归借款人来承担的。
当然，如果贷款机构将通货膨胀的风险写入合同内，那么借款人是需要承担通货膨胀所带来的货币大幅贬值的风险。可能存在的就是还款额的提高。
作者不易，多多点赞，十分感谢！
通常，通胀率超过3%，被视为对经济有危害，银行会调高利率。这是发达国家划的线，因为发达国家的经济增长率普遍在3%以下。而中国的经济增长率在6以上，因此，当通胀率超过6%时，中国的央行会调高利率。另外，各商业银行会根据自己的银根松紧，随时调整信贷利率。所以，当通胀率高于经济增长率时，或房价胀幅较大时，银行会调高利率，以确保自己资产保值。而借款人就要相应多付些利息。所以，你不要光看放贷时定的利率，后面分分钟跟着通账长。
如果你觉得通膨到头了，那么可以提前多还房贷，如果你觉得通膨还将继续，那么可以再等等，以后还可能更合适。
20年前，一套房子可能才10万，***买房每个月还几百就行，当时可能占工资的几分之一，现在看起来是不是就是一顿饭钱？
真要发生通膨，10万块钱可能就是一根葱钱，你说该不该提前还？
至于银行会不会吃亏，我觉得也未必。
首先，银行发放***的重要前提是有存款，***不值钱了，存款也是同步的不值钱啊，银行说白了又不是经营房子和任何商品的，银行是赚取存贷利息差的，只要这个有赚，银行就不会吃大亏。
再者，像这样事，也不是没发生过，我去年***买房的时候，利率八五折才4.165%，而现在五年期存款利率最高都能达到4.875%，照这么算，银行不亏了？但是这样的业务只发生在那一段时间，占总体业务的比例能有多少？银行拨备覆盖率、风险准备金什么的可不是摆设，足够应付这些。
所以真要发生题目所说的情况，对个人而言，是有利的，对银行来说可能会吃点亏，但问题也不大。
朋友们好！这个问题提的很及时，相信许多朋友都非常关心！***如真的出现了货币贬值，通货膨胀的情况，是不是银行很受伤，买房很受益？如果是那样，岂不是少奋斗几年？明确讲有这种可能性，但也分为几种情况！要是程度而定！
下面我们列举一下有可能出现的几种情况，以及历史上的经验共同参考！
第一种情况，轻微的通货膨胀和货币贬值，这种情况下，银行的利率往往会保持相对的稳定，而房价有可能轻微上浮，因此***买房的朋友可能会捡个小红包！
第二种情况，较为严重的通货膨胀和货币贬值！这种情况下银行往往会提高利率。而房价也会一定程度的保持稳定或上浮！这种情况下***的朋友能不能得到红包？银行会不会吃亏，要看总体房贷的还款比例！说到这里可能有些朋友不解，举个例子：***如买房的朋友还款比例已经超过50%！那么银行吃亏的概率是很大的！这是因为前面已经买到一半的资产，而这一半的资产已经增值！如果刚刚***买房，捡红包的可能性基本没有，银行也不会吃亏，因为银行也会上调房贷利率！
第三种情况，出现难以控制的通胀！例如索马里和委内瑞拉的情况！这种情况下，大家都受亏损！***买房的失去工作和房款来源，银行面临…！此种情况下，将会出现大批量的停止按揭和还债，失去控制…那个情况下就不考虑盈利或亏损，更重要的问题是…生存。
